Сувенірні купюри замість грошей: на Закарпатті викрили шахрайську схему на майже 2 млн грн (ФОТО, ВІДЕО)

Шестеро мукачівців систематично поповнювали рахунки через банкомати, використовуючи сувенірні купюри. Після зарахування «коштів» вони знімали вже реальні гроші в інших терміналах.

Як повідомили у Закарпатській обласній прокуратурі, схема діяла одразу в кількох населених пунктах, зокрема у Хусті, Мукачеві, Сваляві та Поляні.

Підставою для розслідування стали звернення громадян, які під час зняття готівки отримували замість справжніх грошей сувенірні купюри. Згодом аналогічні випадки зафіксували й інкасатори банків — фіктивні банкноти виявили у платіжних терміналах.

Як встановили слідчі, шахраї скористалися вразливістю банкоматів із функцією приймання готівки. Вони систематично вносили до терміналів сувенірні купюри, що зовні імітували справжні банкноти номіналом 200, 500 та 1000 гривень. Система помилково зараховувала їх як реальні кошти.

Після цього учасники схеми оперативно виводили гроші — знімали готівку в інших банкоматах або розраховувалися картками у магазинах. Для конспірації використовували як власні рахунки, так і рахунки сторонніх людей. Загалом незаконно отримані кошти надходили щонайменше на 12 банківських рахунків.

За даними слідства, упродовж березня шахраї провели десятки таких операцій через кілька банкоматів, інколи здійснюючи серії транзакцій по кілька разів поспіль. Суми одного поповнення сягали від 30 до 200 тисяч гривень. Загальні збитки оцінюють приблизно у 1,9 мільйона гривень.

До схеми причетні шестеро жителів Закарпаття — четверо чоловіків та дві жінки. Їхні ролі були чітко розподілені: одні відповідали за внесення фіктивних коштів, інші — за їх обготівкування та розподіл.

Під час обшуків за місцем проживання учасників схеми вилучили банківські картки, мобільні телефони.

Усім шістьом повідомили про підозру у шахрайстві в особливо великих розмірах, вчиненому організованою групою, а також у легалізації коштів, здобутих злочинним шляхом. П’ятьом підозрюваним суд обрав запобіжний захід у вигляді тримання під вартою із можливістю внесення застави (загалом понад 8 мільйонів гривень), ще одному — нічний домашній арешт.

Наразі правоохоронці перевіряють можливу причетність інших осіб та встановлюють походження сувенірних купюр. Водночас банківські установи вже усунули технічну вразливість: оновлено програмне забезпечення та посилено перевірку банкнот у терміналах.Усі фіктивні гроші вилучили, в обіг вони не потрапили. У разі доведення вини підозрюваним загрожує до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.