В Україні почастішали блокування переказів та рахунків через фінмоніторинг

В Україні зростає кількість випадків блокування грошових переказів та банківських рахунків через порушення норм фінансового моніторингу.

Про це повідомив фінансовий аналітик YouControl.

Найчастішою причиною обмежень залишається перевищення встановлених лімітів на грошові перекази. Водночас блокування або заморожування коштів може стосуватися і:

• підозри на участь клієнтів у дроп-мережах — наприклад, у випадках частих переказів без зазначення типу платежу, транскордонних операцій між фізичними особами чи наявності кількох карток в одного користувача;
• невідповідності суті переказів заявленому виду діяльності ФОП. Наприклад, коли підприємець, що займається ремонтом авто, раптом отримує кошти за ювелірні вироби.

«Такі випадки мають місце, про що опосередковано свідчить хоча б кількість скарг і звернень громадян з цього приводу до НБУ. У першому кварталі 2025 року серед найпоширеніших питань були саме звернення щодо блокування рахунків – 513 випадків», – зазначає Корнилюк.

У банках визнають: іноді фінансовий моніторинг може помилково обмежити доступ до рахунку. У такому разі варто звернутися до фінустанови для роз’яснення та виправлення ситуації.

Марина Павленко, провідна експертка з фінмоніторингу ГЛОБУС БАНКУ, радить:

• уважно ознайомлюватися з умовами обслуговування картки та лімітами банку;
• чесно декларувати мету відкриття рахунку, обсяг доходів і плановані суми надходжень;
• надавати повні відповіді на запитання банку, включно з додатковими документами, якщо цього вимагають.

«Чим більше правди у використанні рахунку – тим меншою є ймовірність його блокування», – додає Павленко.

Нагадаємо, з 1 лютого в Україні діяв ліміт на перекази у 150 тисяч гривень. Із 1 червня його зменшили до 100 тисяч гривень для клієнтів «середнього» та «низького» рівня ризику. Для «високоризикових» клієнтів ліміт залишився без змін – 50 тисяч гривень на місяць.