Фінансові установи будуть зобов’язані вносити до реєстру осіб, чиї операції потребують посиленого контролю.
В Україні можуть запровадити нові правила для власників банківських карток. Національний банк України планує встановити ліміти на операції та обмежити кількість рахунків для осіб, внесених до спеціального «реєстру дропів» — бази користувачів, фінансова діяльність яких викликає підозри. Про це повідомляє видання «Мінфін».
Згідно з законопроєктом, поданим до Верховної Ради 28 жовтня, банки та інші фінансові установи будуть зобов’язані вносити до реєстру осіб, чиї операції потребують посиленого контролю.
До списку потраплятимуть як фізичні особи («дропи»), які передають свої рахунки для незаконних операцій, так і компанії, що використовують схеми з міскодингом — підміною кодів платежів, щоб обходити фінансові обмеження або ухилятися від податків.
Які обмеження передбачено
Для таких клієнтів планують встановити спеціальні правила:
- Фізичним особам – ліміти на перекази, оплату товарів і послуг, а також обмеження кількості банківських карток, рахунків і електронних гаманців в одному банку.
- Бізнесу – зменшення обсягів еквайрингу (прийому карткових платежів) та встановлення максимальних сум транзакцій.
Розміри цих лімітів визначатиме Національний банк, а фінансові установи будуть автоматично перевіряти клієнтів за новим реєстром. Якщо особа або компанія потрапить до списку, банк одразу застосовуватиме обмеження.
